ИННОВАЦИИ БИЗНЕСУ

Результат выполнения технологической разработки.

В последнее время стало популярным покупать и продавать товары в кредит. Однако базовые настройки популярных учетных компьютерных программ, например, «1С:Торговля и склад» не имеют такой возможности. Для реализации схемы продажи товаров посредством получения кредита в коммерческом банке нами разработаны дополнительные модули, которые легко вписываются в базовую конфигурацию «1С:Торговля и Склад 7.7».

Внедрение и широкое применение на практике разработанной технологии показало, что то и дело возникают определенные нештаные ситуации. Ниже представлены возможные нештатные ситуации и порядок действий в них.

Ситуация 1.В течение 5 дней, которые определены продавцом как крайний срок оплаты за товар, деньги не поступили. Товар с резерва снят, но не продан. Деньги поступают по прошествии 5 дней. (Покупатель «проспал»).

·Если банк перечислил денежные средства за физическое лицо по истечении 5 дней, формируется банковская выписка ДОКУМЕНТЫ\БАНК\БАНКОВСКАЯ ВЫПИСКА. Нажав кнопку ПОСТУПЛЕНИЕ ПО ДОКУМЕНТУ\ЗАЯВКА ПОКУПАТЕЛЯ КРЕДИТ, выбирается документ-заявка. Строка выписки банка сохраняется в базе данных. В табличной части документа ВЫПИСКА БАНКА ничего не появляется (пока!). Обработку можно закрыть.

·Покупатель пришел за товаром, выписанным по заявке. Менеджер формирует отчет о поступивших из банка за этого покупателя денежных средств ДОКУМЕНТЫ\ПОКУПАТЕЛИ КРЕДИТ\ОТМЕНА ЗАЯВКИ И СНЯТИЕ С РЕЗЕРВА ПРИ ОПЛАТЕ ТОВАРА, выбирая конкретного покупателя. Остальные параметры настройки отчета менять НЕ НАДО.

·Менеджер убедился, что деньги из банка за покупателя поступили. Он не знает просрочена заявка или нет и, находясь в диалоге отчета ОПЛАТА ЗАЯВОК ПО КРЕДИТУ, нажимает кнопку ОТМЕНА ЗАЯВОК. При этом заявки попадают в открывшийся документ ОТМЕНА ЗАЯВОК ПОКУПАТЕЛЕЙ. Документ сохраняется и проводится. Если снимаемая заявка уже снята менеджером кредитного отдела (централизовано), т.е. заявка просрочена, на экран выдается предупреждение о том, что Выбранная заявка просрочена и уже снята! Товар передан в торговый отдел! Если товара по заявке нет в отделе, предложите покупателю другую модель. На следующий запрос ответить ДА! Ответив ДА документ не проводится;

·Выписывается расходная накладная: ДОКУМЕНТЫ\ ПОКУПАТЕЛИ\ РЕАЛИЗАЦИЯ (РОЗНИЦА). Для автоматизации ввода заказанного товара на вкладке «Шапка» нажать кнопку «Основание». Откроется журнал заявок. В ней выбрать «Заявка покупателя К», т.е. в кредит, найти в открывшемся журнале требуемую заявку и выбрать ее. (Поиск по номеру документа-заявки можно осуществлять, нажав на кнопку с изображением бинокля, а по наименованию покупателя - нажав правую клавишу «мыши» и выбрав «Повторить поиск» ввести наименование покупателя.) После чего на вопрос «Заполнить по документу основанию?» нажать кнопку «Да». Табличная часть документа «РЕАЛИЗАЦИЯ (РОЗНИЦА)» заполняется товарами, указанными в заявке. При этом должен быть установлен флаг «кредит», находящийся на вкладке табличной части документа (устанавливается автоматически). Справочно в табличную часть документа добавлен столбец «Ост.». Это остаток данного товара на складе без учета резерва. Если остаток положительный, то можно сформировать и распечатать товарный чек и сохранить документ в базе данных.

Ситуация 2.В течение 5 дней, которые определены продавцом как крайний срок оплаты за товар, деньги не поступили. Товар с резерва снят, и продан. Деньги поступают по прошествии 5 дней. (Покупатель опять «проспал»).

·Если банк перечислил денежные средства за физическое лицо по истечении 5 рабочих дней, формируется банковская выписка ДОКУМЕНТЫ\БАНК\БАНКОВСКАЯ ВЫПИСКА. Нажав кнопку ПОСТУПЛЕНИЕ ПО ДОКУМЕНТУ\ЗАЯВКА ПОКУПАТЕЛЯ К, выбирается документ-заявка. Строка выписки банка сохраняется в базе данных. Обработку можно закрыть.

·Покупатель пришел за товаром, выписанным по заявке. Менеджер формирует отчет о поступивших из банка за этого покупателя денежных средств ДОКУМЕНТЫ\ПОКУПАТЕЛИ КРЕДИТ\АКТ СВЕРКИ КРЕДИТ, выбирая конкретного покупателя.

·Менеджер убедился, что деньги из банка за покупателя поступили. Он не знает просрочена заявка или нет и, находясь в диалоге отчета ОПЛАТА ЗАЯВОК ПО КРЕДИТУ, нажимает кнопку ОТМЕНА ЗАЯВОК. При этом заявки попадают в открывшийся документ ОТМЕНА ЗАЯВОК ПОКУПАТЕЛЕЙ. Документ сохраняется и проводится. Если снимаемая заявка уже снята менеджером кредитного отдела (централизованно), т.е. заявка просрочена, на экран выдается предупреждение о том, что Выбранная заявка просрочена и уже снята! Товар передан в торговый отдел! Если товара по заявке нет в отделе, предложите покупателю другую модель. На следующий запрос ответить ДА! Ответив ДА документ не проводится;

·Формируется расходная накладная на товар: ДОКУМЕНТЫ \ПОКУПАТЕЛИ\РЕАЛИЗАЦИЯ (РОЗНИЦА). Для автоматизации ввода заказанного товара на вкладке «Шапка» нажать кнопку «Основание». Откроется журнал заявок. В ней выбрать «Заявка покупателя К», т.е. в кредит, найти в открывшемся журнале требуемую заявку и выбрать ее. (Поиск по номеру документа-заявки можно осуществлять, нажав на кнопку с изображением бинокля.) После чего на вопрос «Заполнить по документу основанию?» нажать кнопку «Да». Поскольку заявка нами уже отменена, а товар снят с резерва выводится предупреждение: «Все заказанные товары получены или документ вводится на основании снятой заявки. Ввести документ?» Вы отвечаете «ДА». Табличная часть документа «РЕАЛИЗАЦИЯ (РОЗНИЦА)» заполняется товарами, указанными в заявке. При этом должен быть установлен флаг «кредит», находящийся на вкладке табличной части документа (устанавливается автоматически). Справочно в табличную часть документа добавлен столбец «Ост.». Это остаток данного товара на складе без учета резерва. Если остаток равен нулю (товар продан), менеджер предлагает покупателю взять другой, более дорогой товар с его покупателя, доплатой в кассу предприятия.

·При согласии клиента купить более дорогой товар менеджер устанавливает флаг «доплата» на вкладке табличной части документа. При этом в табличной части документа появляются дополнительные графы. В графе «Номенклатура» выбирается новая, более дорогая модель телефона, автоматически проставляется его цена и выводится сумма доплаты.

·Получить товарный чек на покупку можно, выбрав печатную форму «Чек».

·Сохранить документ в базе данных.

Пример:

Покупатель хочет купить товар стоимостью 5000 руб. При продаже с использованием банковского кредита сумма составит 5000*1.0309278 = 5154,64, где 1.0309278 - повышающий коэффициент, учитывающий сумму за пользование кредитом.

Денежные средства переведены с нарушением сроков, а заказанный товар покупателем товар продан. Ему предлагают купить другую модель с доплатой, если модели с такой ценой как тот заказывал нет в наличии. Покупатель дает согласие на покупку товара, например, по УЧЕТНОЙ РОЗНИЧНОЙ цене 5500 руб. Программа рассчитывает сумму доплаты 5500-5000=500 руб. Покупатель вносит доплату в кассу и получает товар. Товарный чек, выписанный покупателю, окажется на сумму: 5154,64+500=5654,64.